Валютный контроль в Промсвязьбанке

На карту Срочно Без отказа Ипотека Онлайн
В Ноябре банки предоставляют до 30% кэшбека по картам! Смотрите народный рейтинг выгодных дебетовых карт и зарабатывайте на остатке средств.

Осуществление переводов в иностранной валюте возможно только при условии соблюдения соответствующих законодательных норм. Процедуру валютного надзора возлагает на себя обслуживающий банк, фиксирующий факт соблюдения или несоблюдения нормативных актов со стороны резидентов и нерезидентов. «Промсвязьбанк» предоставляет данную услугу физическим и юридическим лицам на взаимовыгодных условиях.

Что такое валютный контроль

Валютный контроль Промсвязьбанка

Валютный контроль — это банковская процедура, при которой уполномоченный банк контролирует соблюдение валютных актов Российской Федерации резидентами банка. Для возможности проведения операции кредитно-финансовая организация может подавать запрос на получение документации, которая подтверждает факт обоснованности проведения таких операций.

«Промсвязьбанк» выступает уполномоченным агентом, имеющим право на законное осуществление валютного контроля в рамках действующего законодательства России. С перечнем нормативных документов, которые регламентируют проведение валютных операций, можно ознакомиться здесь.

Требования

Во избежание выявления нарушений, резиденты или нерезиденты в обязательном порядке должны придерживаться требований, установленных в рамках действия валютных актов.

Требования и правила для резидентов:Требования и правила для нерезидентов:
При проведении транзакций резидентов в пользу нерезидента в государственной или иностранной валюте, ограничения по количеству допустимых операций отсутствуют. Нерезиденты Российской Федерации имеют право осуществлять транзакции в иностранной валюте без каких-либо ограничений.
Проведение транзакций в иностранной валюте между двумя резидентами не допускается, за исключением случаев, предусмотренных в рамках действия статьи.
Резидент России может осуществлять перевод средств в пользу частных лиц (резидентов РФ) в том случаем, если р/с открыты в зарубежных кредитно-финасовых организациях. При этом совокупная сумма переводов не может превышать пяти тысяч долларов в течение суток.

Важно отметить, что указание неверных данных в графе «Назначение платежа» при проведении валютной транзакции чревато отказом в проведении операции. Клиент должен аргументировано описать необходимость проведения перевода в зарубежной валюте, а также предоставить подтверждающую документацию.

Если перевод осуществляется по просьбе третьего лица, в поле «Назначение платежа» нужно обязательно указать ФИО этого человека.

Документы, доказывающие обоснованность перевода, необходимы при проведении валютных операций, когда:

  1. Транзакция осуществляется в пользу юридического лица, которое не является резидентом Российской Федерации. При этом сумма перевода равна или превышает шестьсот тысяч российских рублей по курсу «Промсвязьбанка» в день проведения платежа. В качестве подтверждающих бумаг могут быть приняты: счета; копия электронной переписки.
  2. Перевод осуществляется суммы, превышающей пять тысяч долларов, в пользу юридического лица, которое является нерезидентом Российской Федерации. В этом случае в графе «Назначение» платежа указывается аргументация перевода. К примеру, оказание денежной помощи лицу, которое не является резидентом РФ.
  3. Перевод средств осуществляется в пользу частных лиц, которые выступают резидентами Российской Федерации и являются близкими родственниками с инициатором перевода. При этом счет родственников должен быть открыт в зарубежных кредитно-финансовых операций. Такие условия применимы ко всем переводам, где сумма транзакции превышает пять тысяч долларов по курсу Банка Российской Федерации.

Инструменты валютного регулирования

Проведение перевода средств между счетами родственников возможно только при условии предоставления документа, который подтверждает факт родства. Таким документом является свидетельство о заключении брака или свидетельство о рождении, а также акт судебного решения. Документ с персональными отметками, удостоверяющий личность инициатора перевода, также может выступать доказательством родства.

Валютный контроль для частных лиц: онланй-сервис

Клиенты «Промсвязьбанка», которые пользуются дистанционной платформой PSB, имеют возможность в режиме удаленного доступа связаться с отделом валютного контроля. Специальный канал связи разработан для оперативного обмена документами, при котором клиент может не тратить время на посещение стационарного офиса.

Переписка с сотрудниками отдела валютного контроля возможна только после создания платежного поручения в иностранной валюте. После чего инициируется открытие диалога для обмена необходимой документацией.

Дистанционный обмен документами между клиентом и «Промсвязьбанком» возможен только для физических лиц, которые не осуществляют предпринимательскую деятельность.

При заполнении расчетного бланка необходимо проверить корректность введенных данных. В случае ошибки в реквизитах, принимающий банк может отказать в зачислении средств на баланс получателя.

Создав поручение, важно отслеживать его статус в личном кабинете, а также оперативно отвечать на сообщения, отправленные отделом валютного контроля. При отсутствии ответа в течение суток платеж автоматически отклоняется.

Валютный контроль для корпоративных клиентов

Корпоративные клиенты, обслуживающиеся в «Промсвязьбанке», могут воспользоваться преимуществами дистанционного обслуживания в рамках валютного контроля, а именно:

  1. Активация сервиса информирования о статусе документов: оповещения отправляются на контактный номер мобильного или на адрес электронной почты.
  2. Пользование УНК-справочником для корректного оформления валютной документации.
  3. Доступ к реестру зачислений, которые осуществляются нерезидентами Российской Федерации.

В удаленном режиме клиенты могут получить различную информацию, необходимую для проведения валютных операций.

Валютный контроль для бизнеса

Владельцы бизнеса должны учесть, что ведение внешнеэкономической деятельности невозможно без осуществления валютного контроля. Данная процедура является обязательной для проведение международных расчетов, к которым относятся: сделки купли-продажи; выполнение регламентных работ; передача продуктов интеллектуальной деятельности; оплата товара.

Для получения подробной информации о преимуществах валютного обслуживания в «Промсвязьбанке» необходимо заполнить форму онлайн-заявки.

Как проводить валютные операции в онлайн-формате

проверка валютной сделки

Все валютные операции клиенты могут осуществлять в дистанционном режиме, благодаря удаленной онлайн-платформе PSB. Алгоритм проведения валютных операций следующий:

  • Первый этап. Поставить на учет контракт или кредитное соглашение. В качестве контракта может выступать любой банковской документ, сумма обязательства которого составляет не менее трех миллионов рублей для импортных контрактов и не мнее шести миллионов для экспортных соглашений. На этом этапе банк гарантирует:
  1. Проверку документации на соблюдение законодательных требований.
  2. Предоставление консультации.
  3. Помощь в постановлении на учет. С образцом заявления можно ознакомиться здесь.
  4. Заполнение сопровождающей документации.
  5. Предоставление услуги срочной постановки на учет.
  • Второй этап. Вариант 1: покупка иностранной валюты для создания валютного платежа. Для этого необходимо открыть отдельный счет в нужной валюте и инициировать поручение на приобретение иностранной валюты. После зачисления средств на баланс можно приступать к формированию платежного поручения. В случае проведения транзакции в государственной валюте, в назначении платежа обязательно указывается код операции. Ознакомиться с подробной инструкцией по заполнению формы заявления можно здесь.
  • Вариант 2: перевод транзитных денежных средств на баланс расчетного счета. Для этого нужно:
  1. Заполнить соответствующую форму заявления.
  2. Продать валюту, если это необходимо. Перейдя по активной ссылке, можно ознакомиться с инструкцией заполнения «транзитного» заявления.
  • Этап третий. Отправить в валютный отдел «Промсвязьбанка» информацию о предстоящем валютном переводе с подтверждающей документацией. Осуществление операции возможно только при условии предоставлении документов, аргументирующих необходимость валютной транзакции. С образцом информационной заявки можно ознакомиться здесь.
  • Этап четвертый. Предоставление подтверждающей справки. На этом этапе банк гарантирует:
  1. Консультирование.
  2. Помощь в оформлении справки по форме.
  3. Оперативную проверку предоставленной справки. Ознакомиться с инструкцией по заполнению справки можно здесь.

Перейдя по активной ссылке, можно изучить полный перечень документов, необходимых для успешного проведения валютных операций.

В «Промсвязьбанке» переводы в иностранной валюте осуществляются максимально быстро при условии соблюдения законодательных норм и предоставлении необходимой документации. Сотрудники кредитно-финансовой организации оказывают всяческое содействие в проведении валютных операций и гарантирует качественное обслуживание клиентов.

Вам также будет интересно ↴
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
УжасПлохоНормальноОтличноПревосходно!!! (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Добавить комментарий

:) :D :( :o 8O :? 8) :lol: :x :P :oops: :cry: :evil: :twisted: :roll: :wink: :!: :?: :idea: :arrow: :| :mrgreen:
Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.

Adblock detector