Факторинг для бизнеса в Промсвязьбанке

На карту Срочно Без отказа Ипотека Онлайн
В Октябре банки предоставляют до 30% кэшбека по картам! Смотрите народный рейтинг выгодных дебетовых карт и зарабатывайте на остатке средств.

Учитывая нестабильную ситуацию на мировом финансовом рынке, владельцам малого и среднего бизнеса все сложнее спрогнозировать: достаточно ли будет оборотных средств для проведения обязательных сделок. Чтобы не потерять деловую репутацию и своевременно провести платежи, клиентам «Промсвязьбанка» рекомендуется подписать соглашение о предоставлении факторинг-услуг.

Что такое факторинг

Операция под названием «факторинг» проводится банковской организацией. Основная задача «Промсвязьбанка» — взыскать долг в пользу кредитора, возложив на себя денежную претензию. В факторинг-цепочке задействованы:

  1. Дебитор — лицо, выступающее в роли поставщика товаров или услуг.
  2. Кредитор — лицо, выступающее в роли покупателя.
  3. Фактор — финансовая организация «Промсвязьбанк», которая выступает коммуникатором между поставщиком и покупателем.

Схема факторинга Промсвязьбанка

Реализация данной операции доведена до автоматизма, что гарантирует оперативное решение поставленной задачи. Для проведения сделки клиент «Промсвязьбанка», выступающий кредитором, должен подготовить пакет документов, который подтверждает наличие задолженности у дебитора. В случае принятия факторинг-заявки в работу, банк выплачивает клиенту до 90% долга.

«Промсвязьбанк» оказывает факторинг-услуги платно. Размер комиссионного вознаграждения устанавливается в индивидуальном порядке и варьируется, исходя из масштабов проведенной сделки.

Параллельно финансовая организация приходит к договоренности с дебитором: в течение которого периода банку будут возвращены денежные средства с учетом за комиссии за предоставление комплекса услуг.

Эффективность

Факторинг — это эффективный финансовый инструмент, позволяющий оперативно разрешить проблему нехватки оборотных средств. Банк может погасить порядка 80% образовавшейся задолженности без репутационных потерь. В отличие от большинства кредитных программ, для подписания соглашения участие поручителей не является обязательным требованием. Все сделки могут включать дополнительный комплекс страховых, юридических или любых других услуг.

Преимущества факторинга в банке Промсвязьбанк

Внутренняя факторинговая деятельность банка: достижения и услуги

Согласно данным международной компании RAEX за 2014 год, «Промсвязьбанк» был признан абсолютным лидером среди финансовых организаций, оказывающих факторинг-услуги. «Промсвязьбанк» на постоянной основе входит в рейтинг успешных организаций, работающих в факторинг-сегменте с представителями малого и среднего бизнеса.

«Промсвязьбанк» занимает лидирующие позиции по количеству активных факторинг-клиентов, а также является многократным обладателем наград за лучшие показатели по факторинг-деятельности без финансирования на международной арене. Банк работает по факторинг-направлениям более 15 лет. И с каждым годом лишь закрепляет свои позиции, что свидетельствует о его надежности и клиентоориентированности.

Регрессивный

Регрессивный факторинг считается самым популярным видом факторинга на территории Российской Федерации. После отгрузки продукции, поставщик обращается в банк с документами, подтверждающими факт отгрузки. «Промсвязьбанк» выделяет финансирование, покрывающее до 90-95% от общей суммы поставки. Остаток денежных средств переводится на счет кредитора после расплаты за товар с фактором и вычета комиссионного вознаграждения.

Факторинг с регрессом Промсвязьбанк

Преимуществами факторинга с регрессом являются:

  • Оперативность выполнения условий соглашения.
  • Наличие льготного периода до 45 дней.
  • Подписания факторинг-соглашения без предоставления залога.
  • Получение электронной отчетности.
  • Плодотворное сотрудничество с крупнейшим банком без фиксированного периода действия договора.
  • Возможность увеличения кредитного лимита.
  • Минимальное комиссионное вознаграждение.
  • Возможность увеличения лимита для торговых корпораций.

Для возможности сотрудничества в рамках регрессивного факторинг-обслуживания, клиент должен предоставить сотрудникам банкам пакет документов.

Без регресса

Факторинг без регресса оптимален для тех поставщиков, которые хотят получить гарантию выплаты денежных средств за товар. В этом случае все возможные риски возлагает на себя финансовая организация, что отражается на более высоком проценте комиссии.

Преимуществами безрегрессного факторинга являются:

  • Возможность полного финансирования поставки после передачи отгрузочных документов сотрудникам «Промсвязьбанка».
  • Страхование от кредитных рисков.
  • Подписание соглашения без внесения обязательного залога.
  • Индивидуальный просчет фиксированного лимита.

Факторинг без регресса Промсвязьбанк

Для подписания соглашения от клиента требуется следующий пакет бумаг:

ДОКУМЕНТЫ:
1. Заполненная анкета, согласно форме финансового учреждения.
2. Бумаги, позволяющие провести юр. экспертизу.
3. Подробный отчет бухгалтера по деятельности компании за последние кварталы.
4. Оборотно-сальдовый документ.
5. ИНФС-справка, подтверждающая отсутствие текущих задолженностей перед фондами.
6. Справка , подтверждающая отсутствие или наличие активной картотеки по имеющимся р/с.
7. Договор о поставка товара, заключенный с покупателем.

Реверсивный

Реверсивный факторинг является одним из новейших факторинг-направлений. Данный финансовый инструмент дает возможность не только проспонсировать поставщика, но и деактивировать кассовые разрывы и застраховать ликвидность возможных рисков. Заключение соглашения и получение кредитных денежных средств возможно без предоставления залога и участия в сделке поручителей.

Прибегнут к схеме реверсивного факторинга рекомендуется, когда:

  1. Кредитор срочно нуждается в отсрочке ближайшего платежа.
  2. Кредитор достиг договоренности о временной отсрочке платежа, но его не устраивают оговоренные сроки и условия.

Основными преимуществами реверсивного факторинга являются:

  • Возможность получения кредитных средств на приобретение товара.
  • Гибкая система скидок от поставщика товара с возможностью провести сделку по минимально-допустимой (закупочной) цене.
  • Охват нового сегмента сбыта для последующей реализации товара, что влечет значительное увеличение товарооборота.
  • Высокий уровень конкурентоспособности.
  • Возможность получения дополнительной отсрочки.

Реверсивный факторинг Промсвязьбанк

Схема реверсивного факторинга предусматривает следующий алгоритм действий: вначале осуществляется поставка, согласно оговоренному периоду отсрочки. После чего подписывается взаимовыгодное соглашение между «Промсвязьбанком», дебитором и кредитором. Финансирование поставки осуществляется после выплаты комиссионного вознаграждения. Заключительным этапом является оплата за поставку, а также выплата комиссии за предоставление кредитных средств и/или отсрочки платежа.

Международная факторинг-деятельность

Помимо внутренних направлений, «Промсвязьбанк» охватывает и международное направление, актуальное для предприятий, ведущих внешнюю торговлю.

Импортный

Благодаря импортному факторингу, у клиентов банка появляться возможность импортировать товары и услуги с возможностью отсрочки по платежу и при условии отсутствия дополнительной наценки. Согласно данным исследований финансового состояния рынка за 2015 год, порядка 46% факторинг-сделок на территории России было осуществлено через «Промсвязьбанк», что является абсолютным рекордом.

«Промсвязьбанк» удерживает лидерство в факторинг-сегменте на протяжении нескольких лет.

Схема импортного факторинга построена таким образом, чтобы удовлетворить потребности и дебитора, и кредитора. Покупатель имеет возможность получить отсрочку по платежу, когда поставщик товара или услуг своевременно получает денежные средства на р/с. Данная система полностью страхует дебитора от любых финансовых потерь, а кредитора — от репутационных. При осуществлении сделки задействованы две финансовые организации: «Промсвязьбанк» работает с российской стороной, а зарубежный банк или факторинг-организация, входящая в ассоциацию FCI.

Импортный факторинг Промсвязьбанк

Подробная схема импорт-факторинга предполагает выполнение следующего алгоритма:

  1. Заключение соглашения между фактором и экспортером.
  2. Оформление и выдача гарантийного обязательства с предварительно оговоренным лимитом.
  3. Отгрузка товара с возможностью отсрочки платежа.
  4. Зачисление на р/с экспорт-фактора 90-100% от общей суммы поставки.
  5. Перенаправление денежной претензии.
  6. Внесение импортером денежных средств на р/с экспортера или фактора.
  7. Перевод остаточной суммы на р/с экспортера с вычетом комиссионного вознаграждения за предоставленные услуги.

Согласно условиям договора, в случае непогашения задолженности за отгруженный товар, «Промсвязьбанк» гарантировано выплачивает денежные средства в течение трех месяцев.

Экспорт: с регрессом или без

В противовес импортному выступает экспортный факторинг с возможностью регресса. Данный тип соглашения предусматривает финансирование при помощи уступки денежной претензии к зарубежному потребителю. Как только покупатель получает товар, «Промсвязьбанк» оперативно закрывает вопрос финансирования перед поставщиком. Образовавшуюся задолженность по регрессу перед финансовой организацией может погасить экспортер в том случае, если дебитор не может своевременно погасить долг по регрессу.

Факторинг с регрессом экспортный

Безрегрессивный факторинг предусматривает реализацию алгоритма, при котором финансовая организация не только гарантирует поставщику-экспортеру полное финансирование, но и ускоряет процесс зачисления денежных средств на р/с без малейших рисков.

«Промсвязьбанк» обладает высокими показателями по факторинг-направлению и является участником международной факторинг-ассоциации. Благодаря этому, финансовая организация коммуницирует с сотнями ведущих мировых факторинг-представительств, гарантируя клиентуре качественное обслуживание в любой точке мира. Зарубежный банк обязуется покрыть возможные риски за импортера, когда российский банк осуществляет финансирование поставщика-экспортера под уступку денежной претензии.

Факторинг экспортный без регресса Промсвязьбанк

Страховой экспорт-факторинг

Еще один из возможных вариантов экспортного факторинга предполагает абсолютное финансирование поставщика без возможности регресса, когда все возможные риски по неуплате возлагаются на дебитора. В этой схеме ответственной стороной по вопросам страхования выступает акционерное общество «ЭСКАР». Такой вид обслуживания является наиболее популярным среди экспортных сделок и дает возможность увеличить товарооборот и расширить бизнес-рамки компании. Данное направление активно развивается уже более четырех лет.

Экспортный факторинг под страховое покрытие ЭКСАР

Удаленное обслуживание

Для удобства клиентов и возможности качественного контроля над оборотной факторинг-документацией, «Просвязьбанк» предлагает уникальное Ф1-обслуживание. Благодаря специально разработанной системе, ускоряется процесс осуществления финаисрования и экономятся средства, затрачиваемые на расходы, связанные с бумажной документацией. Активация сервиса осуществляется в дистанционном формате, а вся коммуникация проходит в удаленном формате.

Для возможности подписания договора на обслуживание клиентам рекомендуется обратиться в один из филиалов банка, ближайший из которых можно найти при помощи онлайн-карты. Также клиенты могут напистаь письменное обращение на электронную почту или подать предварительную заявку через официальный сайт компании, в которой необходимо указать персональные данные контактного лица, достоверные сведения о поставщике, а также дебиторе. Сотрудники «Промсвязьбанка» подберут выгодное факторинг-предложение, учитывая бизнес-особенности и индивидуальные пожелания каждого клиента.

Вам также будет интересно ↴
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
УжасПлохоНормальноОтличноПревосходно!!! (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Добавить комментарий

:) :D :( :o 8O :? 8) :lol: :x :P :oops: :cry: :evil: :twisted: :roll: :wink: :!: :?: :idea: :arrow: :| :mrgreen:
Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.

Adblock detector