Что за банк ВТБ

Публичное акционерное общество Банк ВТБ на сегодняшний день занимает лидирующее место на финансовом рынке Российской Федерации. Он является дочерним предприятием финансовый группы ВТБ, которая, в свою очередь, является лидером в Европе. ВТБ предоставляет широкий спектр банковских услуг, начиная с кредитования и заканчивая предоставлением в пользование сейфовых ячеек. Финансовая организация ориентирована на физических лиц, представителей крупного и среднего бизнеса, а также малого бизнеса. Найти более подробную информацию о деятельности и услугах банка можно на официальном сайте www.vtb.ru.

Историческая хронология

Свою историю банк начал в 1990 году. С тех пор он прошел тяжелый путь становления, на котором сменялось название, менялось руководство, покупались новые филиалы и акции. Подробная история в хронологическом порядке, а также слияние и поглощение других банков представлены в таблице:

Собственники и руководство

Основной портфель акций в размере 60,9% принадлежит государству. Другая часть акций группы принадлежит владельцам GDR и миноритарным акционерам.

Председатель правления

На сегодняшний день пост председателя правления занимает Костин Андрей Леонидович. Он является крупным бизнесменом, финансистом и политиком. Данную должность он получил в 2002 году. Согласно указу занимать его он будет до 2022 года.

Критика

Громкий скандал, связанный с компанией ОАО ВТБ-Лизинг произошел в 2007 году. Алексей Навальный, являющийся акционером банка, обвинил компанию в махинациях с буровыми установками. По его словам, приобретенное оборудование, стоимостью в 160 миллионов долларов, так и не были сданы в лизинг.

Расследованием этого дела занимался Департамент по экономической безопасности МВД РФ. В 2011 году по решению суда сделка была признана недействительной. Тем не менее, команда ВТБ-лизинга заявила, что на буровые установки существуют контракты. Для подтверждения отсутствия состава преступления в сеть были выложены видео и фотографии, на которых зафиксирована работа установок. Руководитель компании Андрей Костин также дал подробный комментарий по поводу слоившейся ситуации на официальном сайте банка. Конфликт завершился экскурсией на место работы установок, которую организовал банк для акционеров и СМИ.

Социальная политика

ВТБ занимается развитием не только финансовой сферы. Компания ежегодно привносит большой вклад в развитие спорта. Она спонсирует национальные команды по футболу, хоккею, гимнастики. Ежегодно за ее счет проводятся спортивные соревнования и марафоны.

Культурная сфера — еще одно приоритетное направление в социальной политике. ВТБ оказывает поддержку театрам, музеям и галереям. При непосредственном участии банка проходят выставки, спектакли и другие культурные мероприятия.

Одним из главных достижений ВТБ в благотворительной сфере является разработка программы «Мир без слез». Она направлена на оказание помощи медицинским учреждениям. Нуждающиеся больницы подают заявку на участие, в которых указывают какое оборудование и медикаменты необходимы.

Логотип ВТБ

У ВТБ есть своя история изменения реквизитов и логотипов. За время существования финансовой организации было сменено несколько логотипов. Первый логотип существовал с 1990 года по 2002 год и принадлежал «Внешторгбанку». На нем было изображено крыло, под которым было указано название банка и его организационно-правовая форма «Открытое акционерное общество». В 2002 году в логотип были внесены незначительные изменения. Крыло было немного уменьшено, а надпись была сделана другим шрифтом. В 2006 году логотип претерпел серьезные изменения, связанные с тем, что банк сменил название на «ВТБ». Теперь под еще уменьшенным крылом было написано «ВТБ», а чуть ниже — девиз банка «Мир без преград. Группа ВТБ».

Рейтинги банка

ВТБ доказал свое лидерство не только в России, но за границей. За рубежом он вошел в следующие рейтинги:

• 500 самых крупных банков мира (236 место);
• 500 самых крупных банков Европы (210 место);
• 1000 самых крупных банков мира по размеру уставного капитала (66 место).

Показатели деятельности

Отчет об убытках и прибылях,другая бухгалтерская отчетность за последний период, SWOT-анализ позволяют сделать вывод, что организация относится к надежной категории. В таблице представлены показатели деятельности банка по состоянию на 01.05.18:

Ключевой ориентир банка

В первую очередь, банк специализируется на обслуживании корпоративного сектора, а именно на представителей крупного и среднего бизнеса. Основными клиентами являются крупные государственные компании. Также ВТБ оказывает широкий спектр услуг населению.

Регионы присутствия

Банк имеет филиалы по всей территории России, что дает практически каждому гражданину РФ возможность стать его клиентом. Общее количество филиалов в России — 20. Они охватывают не только центральную часть страны, но также Дальний Восток и Северо-Запад.

Количество офисов, где обсуживаются клиенты, превышает 100. Однако центральный офис находится в Москве. Это при том, что официально банк зарегистрирован в Санкт-Петербурге.

Кредитный рейтинг банка

Показатель кредитного рейтинга подразумевает под собой независимую оценку платежеспособности и кредитоспособности заемщика. ВТБ присвоены рейтинги национальных и иностранных агентств:

• Moody`s Investors Service — Ba1;
• S&P Global Ratings — BBB-;
• Эксперт РА — ruAAА.

Прогноз на будущее развитие дан положительный.

Система страхования вкладов

Согласно Российскому законодательству, все банки, имеющие лицензию на получение депозитов от клиентов, должны стать участниками системы страхования вкладов (ССВ). ВТБ не исключение. Учитывая то, что большей частью акций владеет государство, страхование осуществляется на стандартных условиях с соблюдением всех законодательных норм.

Официальное подтверждением того, что банк участник ССВ, можно получить на сайте АСВ или по телефону горячей линии.

Условия страхования вкладов от ВТБ следующие:

• при наступлении страхового случая клиент получает свои средства в полном объеме, при этом сумма не может превышать 1,4 миллиона рублей;
• если у клиента было открыто несколько депозитных счетов, при страховом случае он получает полную компенсацию по всем счетам. При этом общая сумма не может быть больше 1,4 миллиона рублей;
• если вклад был открыт в иностранной валюте, то компенсация все равно выплачивается в рублях.

Чтобы получить компенсацию вкладчику достаточно обратиться в офис АСВ и предоставить документы, подтверждающие личность и наличие депозитного счета.

Торгуется ли банк на бирже

Величина активов банка ВТБ оценивается в 12,8 триллионов рублей. Акции компании торгуются на Московской и Лондонской бирже. Существует два вида ценных бумаг ВТБ:

• обыкновенные — торгуются на Московской бирже. График их роста можно отслеживать через Интернет;
• привилегированные — они не находятся в свободном доступе. Их единственным приобретателем является Минфин РФ.

Стоит отметить, что акции ВТБ — это выгодное вложение средств. Получить с них хорошие дивиденды можно при любом состоянии экономики. Дивидендная доходность за год, в среднем, составляет 4%. Получить выплаты можно в течение 2-х месяцев.

Цена за акцию ВТБ составляет 0,04385 рублей.

Ниже приведен онлайн график, который дает характеристику курсу акций «ВТБ»:

Достижения банка

ВТБ удерживает лидирующие позиции на российском финансовом рынке. Среди основных достижений организации за время ее существования можно выделить:

• запуск страхового и инвестиционного направления;
• открытие широкой сети дочерних предприятий по всему миру;
• поглощение других копаний, за счет чего группа выросла в 25 раз;
• прохождение IPO.

Народный рейтинг банков

Известный российский ресурс Банки.ру дает возможность потребителям банковских услуг выбрать лучший, по их мнению, банк. По результатам открытого голосования ВТБ занимает 158 место.

Услуги ВТБ банка

Сегодня ВТБ работает в нескольких направлениях, оказывая услуги частным лицам, малому, среднему и крупному бизнесу. Спектр услуг охватывает всевозможные банковские операции.

Частным лицам

Банк ВТБ предлагает оформить все виды кредитования. Их особенности представлены ниже в таблице:

В услугах ВТБ для физических лиц предусмотрено и рефинансирование. Программа позволяет взять кредит на погашение займов в других банках. Это могут быть как потребительские кредиты, так и ипотечные. Для оформления рефинансирования клиент должен иметь положительную кредитную историю.

В ВТБ также можно оформить пластиковые карты. Они представлены в следующих вариация:

• кредитная — Мультикарта ВТБ дает возможность держателю пользоваться заемными средствами банка. Ее кредитный лимит составляет до 1 миллиона рублей. С каждой покупки пользователей получает 10% кэшбэка;
• дебетовая — Мультикарта ВТБ привязывается к личному счету владельца и позволяет распоряжаться финансами с него. Она также имеет кэшбэк в размере 10% с каждой покупки и бонусы в размере 5% от остатка по карте;
• зарплатная — корпоративные клиенты могут оформить данную карту, чтобы упростить выплаты сотрудникам. На нее приходит заработная плата и премии;
• пенсионная — оформляется для получения пенсионных выплат. При поступлении средств карта обслуживается бесплатно. По ней предусмотрен бонус в размере 5% на остаток и кэшбэк в размере 10%;
• социальная карта москвича — она привязана к национальной платежной системе МИР. Получить ее могут пенсионеры, студенты, ученики, сотрудники МВД, молодые мамы, льготники ГЦЖС.

Частные лица также могут сделать вклады, открыть счет или отдать на сохранение свои сбережения в форме драгоценных металлов или ценных бумаг.

Малый бизнес

Начинающий предприниматель может стать клиентом ВТБ для открытия счета и проведения расчетно-кассовых операций. Финансовая организация гарантирует оперативность и дает возможность управлять средствами дистанционно, через интернет-банк или мобильный банк.

Кредитная линия для малого бизнеса предполагает наличие разнообразных программ. Особым спросом пользуются оборотные и инвестиционные займы.Также малому бизнесу предоставляется возможность получить гарантийные продукты:

• гарантии государственных проектов;
• таможенные гарантии;
• прочие виды.

Депозиты для юридических лиц могут быть открыты в режиме онлайн или в отделе банка по обслуживанию юридических лиц. Среди продуктов есть срочные, пополняемые и другие.

Средний бизнес

ВТБ предлагает полный комплекс услуг для предприятий, работающих в сфере торговли и сервиса. Обслуживание среднего бизнеса включает в себя:

• РКО;
• обслуживание через дистанционные сервисы;
• пластиковые карточки для бизнеса;
• валютный контроль;
• решения для групп компаний;
• операции по валютным переводам.

Кредитная линейка достаточно обширная. Юридическое лицо может оформить овердрафт, займ на пополнение оборотных средств, финансирование капитальных затрат. Отдельно предусмотрены программы для субъектов МСП и сельхозпроизводителей.

Размещение собственных средств юридические лица могут проводить путем открытия депозитных счетов. Доступна возможность вложения в ценные бумаги. ВТБ занимается выпуском и обслуживанием векселей.

Крупный бизнес

Услуги из этого раздела доступны компания с развитой холдинговой структурой и обширной филиальной сетью. Обслуживание банка ВТБ преследует цель централизацию всех расходов и доходов. Поэтому в структуре счета используют объеденение операций со всех счетов связанных предприятий. Это позволит сделать финансовые расчеты прозрачными, автоматизировать процесс получения информации и эффективно управлять остатками средств на счетах компании.

Крупные компании могут стать участниками инвестиционных программ ВТБ.

ВТБ предлагает такие продукты:

• краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные займы;
• овердрафты;
• кредиты с лимитом задолженности;
• займы в драгоценных металлах для добывающих предприятий;
• финансирование недропользователей;
• кредитные операции с использованием СДБО.

Размещение денежных средств юридические лица могут производить на собственном счете, депозитном счете, в векселях и депозитных сертификатах.

ВТБ планы на будущее

На достигнутом финансовая группа не собирается останавливаться. На 2018—2019 года была разработана новая стратегия развития. Она содержит в себе три основных положения:

• увеличение рентабельности;
• докапитализация;
• интеграция банковских структур и построение единого банка;
• масштабная технологическая модернизация.

Данная стратегия принесет свои плоды уже к началу 2020 года. По прогнозам экспертов в дальнейших перспективах развития удастся увеличить рост прибыли до 200 миллиардов рублей, повысить ликвидность,увеличить капитализацию и поднять коэффициенты отчетности на несколько единиц. Ко всему прочему, будет снижена ключевая ставка банка до 6%.

Группа ВТБ и дочерние компании

Группа ВТБ имеет широкую географию своего распространения. Она охватывает не только страны СНГ, но также Африку, Азию и Западную Европу. Кроме этого, дочерние компании есть на Кипре, в Китае, в Индии.

Деятельность группы ВТБ охватывает разные сферы жизни. К ним относятся:

• финансы;
• недвижимость;
• страхование;
• лизинг;
• негосударственное пенсионное страхование;
• инвестиции;
• депозиты;
• велопрокат.

В общий список компаний входят 20 дочерних предприятий. Наиболее перспективными и значимыми из них являются ООО СК «ВТБ Страхование», ЗАО Холдинг ВТБ Капитал, АО ВТБ-Лизинг, АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд, так как на них возложены наиболее ответственные функции.

Анализ банка ВТБ и оценка независимых экспертов позволяет сделать вывод, что ВТБ является компанией с высоким статусом на международном рынке. Он имеет весомые конкурентные преимущества перед другими банками. Маркетинговая стратегия, инновационные внедрения и политика, ориентированная на клиентов, делают ее популярнее и востребование с каждым днем.