ВТБ Капитал Управление активами

Группа компаний ВТБ имеет под своим началом много организаций, работающих с разными направлениями в финансовой сфере. Одной из ключевых компаний является ВТБ Капитал, которая предлагает населению услуги инвестирования средств. На начало 2019 года она обладает самой широкой линейкой предоставляемых услуг и продуктов по сравнению с другими инвестиционными компаниями. Такими продуктами стали паевые инвестиционные фонды.

«ВТБ Капитал Управление активами» объединила ПИФы

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – комплекс инвестиционных мероприятий, целью которого является сбережение и приумножение средств. Вкладчики являются инвесторами и владельцами фондового имущества, а руководство капиталом целиком лежит на одной финансовой организации.

В 2014 году ВТБ Капитал впервые объединила 11 паевых фондов, что позволило организации сократить расходы на управление. Для клиентов слияние тоже имеет свои преимущества: более крупные ПИФы по сравнению с маленькими имеют большую эффективность управления капиталом.

Сведения о видах экономической деятельности и реквизитах

ВТБ Капитал управляет 13 закрытыми паевыми фондами и 19 розничными. Основными видами деятельности ВТБ являются инвестиции и брокерское дело.

ВТБ Капитал получила разрешение на управление и работу с денежными средствами, акциями и облигациями, она выдана от 20.03.2007г. без указания окончания срока действия. Так же имеется лицензия на руководство инвестиционными и пенсионными фондами, выдана 06.03.2002г., срок действия не указан. Все данные о компании находятся в открытом доступе на официальной интернет-странице ВТБ Капитал.

Инвестиционная деятельность ВТБ Капитал

Основным направлением работы организации является руководство фондами: паи, венчурные инвестиции, недвижимость, пенсионные накопления и страховые компании. В настоящий момент она находится в ТОП-10 в рейтинге управляющих компаний по объемам средств открытых и закрытых паевых фондов.

Экономические показатели и гарантии

На сайте ВТБ Капитал располагаются сведения о финансовой работе организации, увидеть их может любой человек. Отчеты о результатах за год или определенный период публикуются в виде скана официального документа с подписью руководителя и датой создания. Предоставляется описание по пунктами расходов: на что ушли средства и какое количество.

Доходность

По предоставленным отчетам о финансовых результатах ВТБ Капитал за прошедший 2017 год можно увидеть, что полный доход с деятельности организации составил почти 2 млрд. рублей. Из них большая часть – это прибыль с управленческих действий, результат инвестирования. Эти цифры идут по сравнению с рыночным бенчмарком, а рейтинг лист показывает уверенное местонахождение компании на первых местах по доходности и средствам в обороте.

Инвестиционные фонды

ВТБ Капитал работает в нескольких направлениях ПИФов: в недвижимости, смешанный, венчурные инвестиции, приобретение паев, прямое инвестирование и хеджирование. Сейчас ПИФы можно разделить на несколько видов: они существуют открытые, закрытые и интервальные.

Для закрытых ПИФов характерно образование отдельного комплекса на определенный период времени. Минимальный срок существования ЗПИФов составляет 3 года, максимальный – 15 лет. В конце срока действия инвестор получает всю выручку от действий управляющих. Если участников несколько, то имущество ПИФа разделено между ними долями.

Деятельность открытых ПИФов дает возможность приобретать и продавать паи в любой момент работы. Погашать паи тоже можно в любое рабочее время: инвестору достаточно обратиться в ВТБ Капитал.

Интервальные ПИФы отличаются от других видов тем, что погашение паев происходит с заданным интервалом. Для продаж операции можно совершить только в определенные периоды, в остальное время паи не принимаются.

Список ПИФов в ВТБ Капитал

В распоряжении организации находятся 19 паевых фондов, из них можно отметить флагманские, приносящие большую доходность клиентам, по сравнению с остальными. Компания разделяет ПИФы на рублевые и долларовые. На своей странице в интернете компанией ВТБ Капитал приводится полный список всех работающих на данный момент ПИФов, указана доходность каждого из них и цена единицы пая.

Статистическая информация

Каждый из имеющихся ПИФов имеет свою степень риска, капитал и доходность. Как правило, ПИФы с наивысшей степенью риска доходнее остальных, такие как «Фонд Акций», «Фонд Нефтегазового сектора». Их доходность увеличилась больше чем на 30% от июля предыдущего года.

Из ПИФов со средним риск-фактором можно выделить «Фонд смешанных инвестиций», который так же превысил отметку в 30%. Из фондов с низкой степенью риска можно выделить Казначейский, который дошел до 9% за 1 год. «Фонд Глобальных дивидендов» имеет рост в 13% за 2017 год, достигается такой уровень при помощи инвестирования в российские и зарубежные компании.

Не все ПИФы достигают за год положительных результатов. Так, как примеру, фонд для вложений потребительского сектора за 2017 год показал отрицательную динамику при высокой сложности: с начала его работы общая стоимость пая поднялась на 85%, а за 2017 год общая стоимость снизилась на 6%. Почему так выходит? Сама стратегия ПИФа подразумевает под собой долгосрочное хранение паев до продажи: минимальный срок исполнения договоренностей составляет от 2 и более лет. По таким фондам необходимо судить по общему росту, нежели по небольшому периоду времени.

Особенности ПИФов ВТБ Капитал

У разных фондов преследуются разные цели и способы накопления капитала. Для фондов с низким уровнем риска основной необходимостью является сохранение определенного уровня капитала и прирост доходности. ПИФы с высоким риском работают, в основном, на прирост прибыли. Соответственно, управляющими проводятся разные действия и поэтому цифры доходности отличаются по разным фондам.

Фонд «Казначейский»

Это ОПИФ РФИ с низким риск-фактором, целью которого является сохранение изначального капитала и прирост прибыли за счет вложения инвестиций в государственные и федеральные облигации. Минимальный срок работы составляет 12 месяцев, в течение этого времени управляющий при помощи анализа и понимания экономического процесса стабилизирует риски и доходность портфеля.

Зарегистрирован ОПИФ в марте 2003 года, с того времени доходность и величина активов фонда очень быстро увеличилась.

Фонд Еврооблигаций

Имеет низкую степень риска, что благоприятно отображается на сохранении вложенного капитала. Целью является сохранность вложенных средств и прирост процентов за счет инвестирования средств в облигации российских организаций. Доходность исчисляется в долларах США и превышает банковскую ставку. Минимальный срок для размещения средств – 1 год.

Имеет награду за вхождение в рейтинг высокодоходных ПИФов – 4 место. В конце каждого квартала управляющая компания размещает итоги прошедшего периода и размеры полученного дохода. Вся информация об этом находится в открытом доступе.

Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков

Степень риска – низкая, преследуется цель сохранения изначального капитала и его увеличение. Отличается от предыдущего фонда тем, что средства инвестируются в облигации компаний развивающихся стран. Доходность исчисляется так же в долларах США, срок инвестирования – минимум 1 год. При выборе стратегии оценивается риск развивающихся стран и компаний-эмитентов, анализируется деятельность всех организаций.

«Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков» имеет награду за вхождение в рейтинг по наивысшему качеству управления инвестициями.

Фонд Акций

Риск – высокий, такая степень позволяет клиентам получить наибольший доход по сравнению с остальными фондами. Цель – получение прибыли в долгосрочной перспективе за счет вложения средств в российские быстрорастущие организации.

УК анализирует все российские предприятия и вкладывает часть капитала (до 30%) в акции второго эшелона, остальную часть – в акции первого эшелона. При грамотном управлении и глубоком анализе рынка и акций достигается высокий уровень доходности портфеля. Срок такого инвестирования – от полутора лет и больше.

Получено несколько престижных наград: за выход на 5 место в рейтинге по доходности, за высокие показатели и наивысшее качество управления.

Важно помнить, что доходность зависит от начальной суммы инвестиций. Некоторые фонды позволяют в течение срока действия пополнять сумму инвестиций и увеличивать таким образом сумму получаемого дохода.

Покупка пая

Как приобрести пай от ВТБ Капитал и начать получать доход от инвестирования? В первую очередь необходимо определиться с фондом и риском, уровень которого можно позволить в работе с вложениями.

1. Далее необходимо сформировать портфель пайщика: это можно сделать самостоятельно, заполнив небольшую анкету на сайте УК ВТБ Капитал.
2. Отправить заявку на официальном сайте или обратиться в любое отделение банка.
3. Произвести оплату паев через кабинет клиента ВТБ-онлайн.

В личном кабинете клиент может ознакомиться со всей информацией и проведенных платежах. Для регистрации в системе клиент может подать заявление в офисе компании ВТБ Капитал, заранее договорившись о встрече, или через любой офис приема заявок.

Управляющие компании

По данным крупнейшего рейтингового агенства Expert RA ГК ВТБ Капитал Управление Инвестициями находится на первом месте по объему средств, находящихся под управлением компании, общая сумма которых составляет 594 млрд. рублей. На втором месте – Сбербанк Управление активами с активами в 580 млрд. рублей. Далее по рейтингу ниже идут управляющие компании ТКБ Инвестмен Партнерс, УК «Лидер» и УК «Регион». Газпромбанк-Управление Активами находится на шестом месте по количеству активов, сумма которых составляет 330 млрд. рублей.

Все эти УК отличаются наивысшим рейтингом надежности А++, который выдается агенством в результате большого количества проверок и глубоким анализом деятельности компании.

Потенциальная аудитория

Кто может стать клиентом-пайщиком ВТБ Капитал? Существует отдельно управление доверительное для институциональных инвесторов и для физических лиц. ВТБ Капитал умело управляет средствами физических лиц, небольших финансовых учреждений, пенсионных фондов, страховых компаний. Так же под управлением компании находятся множество инфраструктурных объектов, в которые проходят инвестиции клиентов.

Структура портфелей и риски

Инвестиционный портфель ВТБ Капитал собирается с учетом определенных данных и знаний, которые нельзя получить за один день. Учитываются желания клиента по поводу уровня риска, доходности и постоянства. Так же содержимое зависит от выбранного фонда: приобретение привлекательных и обыкновенных акций, с расчетом индекса ММВБ и совершение элитарных сделок.

Уровень риска бывает трех видов: низкий, средний и высокий. Как правило, уровень доходности соответствует заданным параметрам: низкий риск – низкая доходность. Зависит это от стратегии работы инвестиционного портфеля и выбранного фонда ВТБ Капитал.

Преимущества ПИФов

Паевые фонды в качестве финансового продукта ВТБ Капитал тоже имеют свои преимущества, помимо надежности и качества предоставляемых услуг.

• В любой момент клиент может завершить работу с инвестициями, просто продав свои паи. Для закрытых ПИФов – это производится согласно договору, по окончании его срока действия. По открытым паям продажа может совершиться в любое рабочее время.
• Возможность получения кредита под залог паев – тоже положительный момент для клиента.
• Паи защищены от государственных долговых обязательств и налогов. Государственные и коллекторские органы не смогут их забрать в счет погашения задолженностей. В случае появления вопросов по налогообложению задать их можно по горячей линии ВТБ Капитал (+7 (800) 700-4404).
• Инвестиции строго контролируются специальными органами, информация об инвесторах не передается другим лицам или компаниям и надежно защищена от посягательств.
• Владельцы паев могут сменить управляющую компанию.
• Эффективный менеджмент ВТБ Капитал позволяет получить большую выгоду от вложенных средств.

Фонды с особо высоким уровнем риска могут работать только с квалифицированными и подкованными в данном деле инвесторами. Контроль над активами и просессом инвестирования осуществляет специальный комитет.

Как собрать портфель?

На сайте ВТБ Капитал приведена анкета, созданная для помощи при сборе инвестиционного портфеля. Для начала необходимо зайти на официальный сайт, открыть вкладку «Начинающему инвестору» и нажать на ссылку «Сформировать инвестиционный портфель». После чего откроется специальная анкета, призванная уточнить желания инвестора в онлайн-режиме.

Там необходимо дать ответ на все приведенные вопросы, с учетом всех ответов система даст определенный ответ и порекомендует фонды, в которые можно вложить часть или все задуманные средства.

Сформировать инвестиционный портфель можно так же при помощи специалистов ВТБ Капитал: для этого необходимо оставить заявку на сайте компании или позвонить по номеру горячей линии: 8-800-700-44-04.

Инвестиционные калькуляторы

ВТБ Капитал предлагает своим клиентам воспользоваться специальным калькулятором для расчета доходности по определенным периодам и сумме. Чтобы рассчитать все интересующие данные, необходимо на официальном сайте открыть вкладку «Начинающему инвестору» и нажать на «Инвестиционный калькулятор». После совершения этих действий откроется отдельное окно, где необходимо заполнить следующие данные:

• наименование фонда под управлением ВТБ Капитал;
• сумма инвестиций;
• желаемая дата покупки и продажи паев.

После введения этих данных необходимо нажать на кнопку «Рассчитать» и откроется информация, основанная на введенных данных, дополнительно система предоставит примерный расчет прибыли, исходя из доходности.

Важно помнить, что все введенные данные примерны и суммы выведенного с калькулятора дохода неточны. Все расчеты основываются на цифрах, предоставленных с предыдущих периодов.

Компания ВТБ Капитал Управление Активами может похвастаться широкой распространенностью и большим количеством предоставляемых услуг. Имеет более 600 отделений по всей России и сильных партнеров: Банк Интеза, «Ситибанк», ОТП Банк. Вложение денежных средств в паи – это самое выгодное и удобное инвестирование, которое приносит хорошую прибыль.